Ik test graag theorieën in de praktijk. Zo ook verschillende portfolio stijlen. Ik heb dit in het verleden altijd gedaan met fictieve bedragen en historische data. Dit keer echter “live” en met echt geld, want dan staat er wat op het spel.
Ik heb zeven verschillende portfolio’s samengesteld (en gekopieerd) en hier bij Trading212, via zogeheten “pies” / mandjes, een beleggingsplan ingesteld.
- Looptijd: oktober 2022 t/m december 2023
- Inleg: elke maand €100 per portfolio (€700 per maand tezamen)*
Het doel is om te testen hoe elk type portfolio het in onzekere tijden doet. Wat verder de risico's zijn en het voordeel / nadeel van elke maand inleggen via een dollar-cost-averaging strategie. Hieronder de verschillende portfolio’s 👇🏻
1. ARKK
De bekende ARK Innovation ETF van Cathie Wood. De samenstelling wordt bijgehouden op wekelijkse basis. De ETF bestaat uit zo'n 25 holdings. Meer over de ARKK ETF en de aandelen in dit portfolio kun je vinden op de website van ARK Invest.
2. Brands I Use
Het “ik gooi een dartpijltje en kijk waar die landt”-portfolio. Ik heb 10 merken/bedrijven toegevoegd die ik zelf maandelijks gebruik. Puur op gebruik, verder geen enkel onderzoek of wijsheid.
| Naam | ISIN | Weging |
| Airbnb | US0090661010 | 10% |
| Apple | US0378331005 | 10% |
| Alphabet | US02079K3059 | 10% |
| Meta | US30303M1027 | 10% |
| Microsoft | US5949181045 | 10% |
| Netflix | US64110L1061 | 10% |
| Shopify | CA82509L1076 | 10% |
| Sonos | US83570H1086 | 10% |
| Spotify | LU1778762911 | 10% |
| Volkswagen | DE0007664005 | 10% |
3. BTC & ETH
Alleen de Coinshares Bitcoin en Ethereum trackers zijn hierin aanwezig. High Risk, High Reward. Verdeling is 50/50.
| Naam | ISIN | Weging |
| CoinShares Physical Bitcoin | GB00BLD4ZL17 | 50% |
| CoinShares Physical Ethereum | GB00BLD4ZM24 | 50% |
4. Dividend & Growth
Een mix van een dividend ETF en een NASDAQ ETF om na te bootsen wat ik zelf graag doe: groei realiseren en dat omzetten in dividend. Beiden in de “accumulating” versie, omdat ik tussentijds geen dividend in cash uitgekeerd wil hebben.
| Naam | ISIN | Weging |
| iShares NASDAQ 100 | IE00B53SZB19 | 50% |
| Vanguard All-World High DIvidend Yield | IE00BK5BR626 | 50% |
5. Mister Don
Ik heb bewondering voor mensen die hun overtuiging om kunnen zetten in een zeer geconcentreerd portfolio. En daarom heb ik het portfolio van Jasper (mijn podcast mede-host) gekopieerd en toegevoegd aan het DCA schema. Eens zien waar dit eindigt 😉
| Naam | ISIN | Weging |
| Desktop Metal | US25058X1054 | 30% |
| Canoo | US13803R1023 | 25% |
| Coinbase | US19260Q1076 | 20% |
| Origin Materials | US68622D1063 | 10% |
| AST SpaceMobile | US00217D1000 | 10% |
| Alphabet | US02079K1079 | 5% |
6. Future Trends
Een mandje met ETF's die zich focussen op toekomstige trends als Artificial Intelligence, Mobility, Cybersecurity, Healthcare, Blockchain en Sustainable Food.
| Naam | ISIN | Weging |
| iShares Automation & Robotics | IE00BYZK4552 | 13% |
| Lyxor Disruptive Technology | LU2023678282 | 13% |
| VanEck Vectors Video Gaming & eSports | IE00BYWQWR46 | 13% |
| Rize Cybersecurity and Data Privacy | IE00BJXRZJ40 | 13% |
| iShares Electric Vehicles & Driving Technology | IE00BGL86Z12 | 13% |
| iShares Healthcare Innovation | IE00BYZK4776 | 12% |
| VanEck Crypto and Blockchain Innovators | IE00BMDKNW35 | 12% |
| Rize Sustainable Future of Food | IE00BLRPQH31 | 11% |
7. Trinity Portfolio
Een combinatie van een Wereld ETF, een beetje goud en bitcoin. Hier heb ik al meerdere malen over geschreven en meer info kun je hier vinden.
| Naam | ISIN | Weging |
| Vanguard All World ETF (VWCE) | IE00BK5BQT80 | 70% |
| Xtrackers Physical Gold | GB00B5840F36 | 20% |
| CoinShares Physical Bitcoin | GB00BLD4ZL17 | 10% |
Voortgang
Op dit moment staan alle portfolio's er als volgt voor, qua rendement sinds oktober 2022:
Elke maand update ik de resultaten en voortgang in de nieuwsbrief en op deze pagina. Ben zelf heel benieuwd hoe het er gaandeweg, maar zeker ook eind 2023, voor staat.
* NB: Bij Trading212 kun je ervoor kiezen om de nieuwe inleg elke maand te spreiden over beleggingen op basis van de weging/targets of self-rebalancing. In dat laatste geval verkoop je elke maand een beetje van de winnaars om de verliezers weer meer in lijn te krijgen met de ingestelde verhoudingen binnen elk mandje. Dit doe ik niet, dus elke belegging krijgt iedere volgende maand dezelfde inleg als de voorgaande maanden.